Белорусские банки будут вычислять подозрительные транзакции по нескольким индикаторам и приостанавливать на двое суток.
Система борьбы с кибермошенниками начнет действовать в Беларуси с 1 марта 2024 года, сообщил заместитель начальника главного управления цифрового развития предварительного следствия центрального аппарата Следственного комитета Беларуси Иван Судникович в пресс-центре БЕЛТА.
Он подчеркнул, что работают целые транснациональные группы. Ежегодно происходят несколько тысяч преступлений подобного рода, похищаются десятки миллионов рублей.
При этом основная задача преступников – это вывод денег за рубеж. Для этого они могут использовать подставных лиц (дропов) либо конвертировать деньги в криптовалюты через нелегальных менял. Если схема построена грамотно, вывод денег за пределы страны может занимать несколько часов или даже несколько минут.
«Если вы помогли кибермошенникам, передали им в пользование свои банковские карты и счета, либо оказали услугу вывода криптовалюты за рубеж, готовьтесь – мы придем ко всем», – предупредил Судникович.
Подозрительные транзакции
Как пояснила в свою очередь начальник управления защиты информации Нацбанка Инна Легчилова, банки будут выявлять нетипичное поведение клиентов.
Например, одним из признаков подозрительной операции может быть онлайн-платеж с использованием одного IP-адреса, а через десять минут – другого. Если есть несколько таких признаков, операцию приостановят на двое суток. В течение этого времени банк сможет связаться с клиентом и уточнить, действительно ли он совершает эту операцию.
Будут и операции, которые однозначно приостановят – когда банку сообщат, что это точно незаконная транзакция.
Начальник отдела реагирования на компьютерные угрозы управления защиты информации Нацбанка Дмитрий Курило добавил, что четыре раза в сутки в банки будут направлять данные о скомпрометированных получателях.
Автоматическая система
Напомним, что в августе 2023 года был подписан указ о новой системе борьбы с кибермошенниками.
В том числе будет налажен обмен информацией о несанкционированных платежных операциях и попытках их совершения. Данные будут передавать друг другу правоохранительные органы и банковский сектор. Для этого создается автоматизированная система обработки инцидентов Нацбанка (АСОИ).
Источник: Sputnik Беларусь
